В Пензенской области обнаружены признаки финансовых пирамид в деятельности двух компаний

За период с января по июнь 2025 года регулятор выявил три организации, действующие как нелегальные кредиторы, а также две фирмы, имеющие признаки финансовых пирамид. Информация о них была передана в правоохранительные органы для дальнейшего расследования.

Среди нарушителей оказались три комиссионных магазина, которые незаконно предоставляли займы, выдавая деньги сразу при получении товара, вместо того чтобы дождаться его продажи. Это противоречит сути комиссионной торговли, при которой клиент получает средства только после реализации вещи.

Две компании, подозреваемые в организации финансовых пирамид, заманивали клиентов обещаниями вложений в якобы прибыльные инвестиционные проекты. На самом деле доходы вкладчиков формировались за счет средств новых участников, что в итоге приводило к исчезновению организаторов вместе с деньгами. Финансовые пирамиды не ведут реальной экономической деятельности и часто используют агрессивную рекламу в СМИ и интернете для привлечения новых жертв.

«Если компания обещает быструю, сверхвысокую прибыль и возвратность вложений, необходимо удостовериться, что она располагает лицензией Банка России либо внесена в государственные реестры. Инвестиции - это всегда риск, и доход по ним не может быть гарантирован, как бы в этом ни убеждал продавец услуги, - говорит управляющий Отделением Пенза Волго-Вятского ГУ Банка России Александр Хлобыстов. - Предложение привлечь новых инвесторов, друзей или знакомых за денежное вознаграждение может свидетельствовать о наличии признаков финансовой пирамиды. Гарантирована только ставка по вкладам - их открывают банки, получающие лицензию на осуществление деятельности».

Пензенцев предупреждают: перед подписанием любого договора на оказание финансовых услуг необходимо внимательно изучить все условия и убедиться, что организация не включена в Список компаний с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке.